【诈骗】巨额诈骗“王中王”——虚假投资理财类诈骗！

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投资越多、赚得越多
一键提现、马上到账
是不是很心动？
投资理财成为人们管理钱财的一种方式
然而诈骗分子怎么会放弃这个大好时机

在您投资理财的时候
骗子们的“罪恶”之手就在缓缓的
伸向您的“钱袋子”
近期
我市发生多起虚假投资理财类诈骗
警情涉案金额高达百万元以上
下边让小编给你们梳理一下此类
诈骗步骤与剖析

 案 情 回 顾 

1
某市居民佟先生收到一个微信陌生人添加好友申请，在通过好友验证后，对方给佟先生发送一张股票走势图和一张股票盈利截图，佟先生看到盈利截图上的金额颇为心动，对方趁机询问佟先生愿不愿意跟着一起赚大钱，佟先生欣然答应后，对方给他发送了一个网站链接，注册后按照提示在平台买入ETH/USDT。次日，佟先生登录平台发现账面显示盈利颇丰高兴不已，便与对方交流心得，对方随后以参加平台活动为由，诱导佟先生追加投资，每天向账户转入平台余额的20％。几天后，佟先生准备将平台账户内100万余元提现时，又被对方告知需要缴纳个人所得税，交纳后对方又以升级会员为由让佟先生继续缴费，佟先生此时才意识到被骗。 

2
某市居民刘女士早年离异，最近通过“世纪佳缘”交友网站认识了一个自称黄某的“现役军人”，在交流过程中黄某声称因自己身份涉密，不能使用国内聊天软件，便指导刘女士下载了Link now及JusTalk的境外社交软件，每日对刘女士嘘寒问暖，感情迅速升温。一段时间后，黄某向刘女士发送了一个“郑州商品交易所”的二维码，告诉刘女士可以扫描二维码后在网站注册投资，并声称其部队退伍“老班长”为该平台的财务总监，保证刘女士只要投资就可以挣钱。刘女士处于对黄某的绝对信任，便在“郑州商品交易所”注册了账号，并听从黄某的指导，分多笔向平台转账300万余元，随后黄某失联，刘女士发现上当受骗。

3
 某市居民张某在家中刷短视频时，看到某视频账号发布的股票投资视频，便添加了视频下方附带的微信账号，添加后对方与张某交流投资心得，还向其发送了一个盈利客观的收账截图，张某觉得对方十分专业，便下载了对方发送的“密聊”APP，注册后“接待员”向张某发送了一个“中富时代”APP，张某下载后按照“接待员”指导，尝试在平台买进股票，几天后发现盈利可观，于是放松警惕先后转账110余万元，后因平台不能提现发现被骗。

防诈小知识

近期，一些不法分子冒充利用新的投资理财概念（虚拟货币交易、外币投资、期货投资、贵重金属投资、P2P投资等），结合“高回报”、“高收益”为诱饵进行诈骗，大家一定要提高警惕。

什么是虚假投资理财诈骗？

虚假投资理财诈骗是指骗子构建虚假投资平台、渠道，告诉受害人自己有高人指点或者内幕信息，稳赚不赔，用高额回报为饵，诱使被害人投资。”
虚假投资理财诈骗常见步骤：

第一步：引流，布局
犯罪分子通过QQ、微信等社交软件加受害人好友，或者在公众号、微博、抖音、知乎等网络平台发帖、投广告，称有投资门路吸引受害人关注。随后拉人进群，组织“水军”在群里扮演投资者，晒出收益情况误导受害人。 
第二步：洗脑，诱导
犯罪分子在群聊中通过直播教程、导师指导等方法对受害人进行洗脑，通过高收益投资项目、稳赚不赔等幌子让受害人产生兴趣，向受害人发送链接或二维码下载虚假投资平台APP，等受害人成功上钩下载APP后，再通过“导师诱导”进行投资。
第三步：甜头，收割
犯罪分子通常会以小额返利让受害人初尝甜头，以为投资真能获利，然后骗子再不断诱导受害人加大投资额度，看着投资账户上有不少钱却无法提现，骗子就以“登录异常”、“服务器维护”、“银行账户冻结”等各种理由解释为何提现失败，紧接着会利用受害人急切提现、盲从的心理，再收取所谓的“保证金”、“解冻金”、“刷银行流水”等再次诱导受害人转钱，直至将受害人榨干。

警察蜀黍在此提醒大家
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目前，银行三年定期基准利率为2.75%;理财类产品年收益一般为3%-4%左右;年收益6%以上的意味着极高风险;如遇 10%以上年收益的，请清醒头脑，极有可能就是骗局。投资理财一定要找正规渠道，千万不要盲目迷信那些所谓的“稳赚不赔”、“内幕消息”、“大师指点”等等。

01
一定要通过正规渠道投资。不轻易点击安装他人推荐的来历不明的APP。如需使用APP进行投资理财请先核实是否合法可靠。
02
凡是涉及高收益的网络理财，一定要提高警惕。
03
面对标榜“专业指导”“高额回报”“稳赚不赔”等网络投资理财推销，要保持清醒头脑，千万不要冲动跟随。
04
　　不要轻信没有资质的所谓专家、大师，不要盲目加入投资理财群。
05
老年朋友们尤其要小心，遇到主动上门的投资理财营销，一定要先和子女商量，或者到银行等正规金融机构咨询。

               文章来源：洛阳市反诈骗中心、河南省反诈骗中心，特此鸣谢！
                    编辑校对：smile，潇湘；审核：往事成菲
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